Рейтинг самых надежных российских банков: ТОП-10 по оценки финансовых показателей

Несмотря на исчерпывающее количество вариантов банков, открытая и доступная всем желающим информация может не дать представления о том, выгодно ли будет сотрудничать с тем или иным финучреждением. В данной подборке мы расскажем про рейтинг самых надежных российских банков. Здесь собраны все интересующие параметры об учреждениях, кредитах и вкладах.

ТОП-рейтинг самых надежных российских банков

При выборе учреждения важна не только выгода от сотрудничества с ним, но и безопасность вкладов. Надежные российские банки помогут сохранить и приумножить свои финансы, а также выдадут кредит на сравнительно выгодных условиях. Лидерами на рынке являются:

• Райффайзенбанк;
• ЮниКредит Банк;
• Росбанк;
• Сбербанк;
• Ситибанк;
• Нордеа Банк;
• ВТБ;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк;
• Интеза.

Райффайзенбанк

Основанный в 1996 году, Райффайзенбанк имеет безупречную репутацию и пользуется доверием у многих граждан. Интересно, что логотипом этого банка являются две скрещенные лошадиные головы, что, согласно давней традиции, символизирует защиту от бед и невзгод. Проверенная временем система свидетельствует о надежности и безопасности банка. Все перечисленные черты подтверждены не только слухами, но и крупными российскими и зарубежными рейтинговыми агентствами, высокая компетентность которых признана по всему миру. По версии Forbes, на сегодняшний день банк занимает лидирующее место в перечне самых надежных банков страны.

Характеристика	Значение
Число сотрудников	5000 – 10,000 человек
Активы	Более 858,546 млрд. руб
Процентная ставка	От 10,9% годовых

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• высокая предельная сумма займа – 2.000.000 рублей, конкурирующая с другими банками;
• программа финансовой защиты кредитозаемщиков обеспечивает клиентам страховку;
• возможность оформить ипотеку без первоначального взноса, в отличие от других учреждений;
• внимательное отношение сотрудников банка к клиентам, конкурентоспособное качественное обслуживание, стабильность и порядок;
• низкая процентная ставка.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• одобрение ипотеки в данном банке можно получить только при наличии не более чем одного кредита;
• строгая проверка заемщиков.

[/su_column][/su_row]

ЮниКредит Банк

Является одним из старейших банков России. Специализируется в основном на кредитовании малых и средних организаций, сотрудничестве с корпоративными или частными клиентами, реже – с клиентами оптового бизнеса. ЮниКредит Банк полностью соответствует растущим потребностям своих клиентов, сочетает в себе мощь, солидность, европейский опыт, высокое качество обслуживания и гибкость. Данное учреждение отличается на рынке широким спектром современных банковских услуг с повышенным уровнем безопасности и надежности.

Характеристика	Значение
Число сотрудников	84,245 человек
Активы	1,17 трлн. руб
Собственный капитал	181,67 млрд. руб

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• наличие скидок и привилегий постоянным клиентам банка;
• выгодная система кэшбэка до 3% от потраченной суммы с карты;
• комфортная система контроля расходов, позволяющая отслеживать любые списания со счета и манипуляции с картой;
• надежная страховка при выезде за границу: при несчастном случае, утрате багажа, необходимости медицинской помощи;
• круглосуточная телефонная поддержка, которая позволяет получить профессиональную помощь в любое время.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• иногда случаются перебои в работе мобильного банка, но не слишком длительные;
• медленные переводы средств между банками, недостаток опыта у местных консультантов.

[/su_column][/su_row]

Росбанк

Владеющий филиалами в 340 городах России, Росбанк отождествляется с компетентностью, профессионализмом и командным духом. Стратегия банка направлена на выход на лидерские позиции в сфере инноваций, повышении эффективности и оптимизации структуры сети. По версии журнала Forbes, банк вошел в список лучших банков мира из 23х стран на основании таких клиентских показателей, как удовлетворенность сервисом, степень доверия, ценник на услуги и их качество, финансовая экспертиза, профессиональный подход в решении нестандартных задач и вопросов, а также знание рынка.

Характеристика	Значение
Число выданных кредитов	922 239 млн. руб
Активы	1 379 147 млн. руб
Сумма вкладов	324 432 млн. руб

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• высокая динамика активов, что является основным показателем эффективности банка, по нему оценивают кредитоспособность, стабильность и надежность;
• круглосуточная онлайн помощь и поддержка профессиональных ассистентов банка, способных дистанционно решить различные финансовые задачи;
• наличие привилегий для путешественников, доступ в бизнес-залы аэропортов;
• возможность снятия наличных средств без комиссий по всему миру;
• бесплатное страхование для всех членов семьи во время путешествий и оперативная финансовая помощь при необходимости.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• высокая процентная ставка 12,25%;
• случаются технические проблемы в работе мобильного приложения.

[/su_column][/su_row]

Сбербанк

В числе крупнейших транснациональных и универсальных российских банков. Сбербанк не только шагает в ногу с современными тенденциями рынка, но и опережает их. Способен на высоком уровне конкурировать на банковском рынке. Завоевал доверие у более чем 70% населения России, открыв широкие перспективы для развития профессионального и карьерного роста, реализовав масштабные спонсорские и социальные проекты. Занимается активной благотворительной деятельностью и помощью семьям, образовательным центрам, детским учреждениям культуры и искусства, здорового образа жизни.

Характеристика	Значение
Число активных частных клиентов	95,4 млн
Число устройств самообслуживания	77 тыс.
Количество сотрудников	278 тыс.
Число отделений	14,2 тыс.

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• высококачественное мобильное приложения банка с индивидуальным главным экраном для каждого клиента;
• подавляющее большинство нужных расчетных операций можно проводит в режиме онлайн;
• отличный сервис проверки бизнес-партнеров, который позволяет представителям бизнеса не ошибиться во время принятия управленческих решений;
• работники банка принимают активное участия для оказания помощи;
• высокая скорость и качество выполнения операций.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• отсутствие оптимального решения проблем с переводами средств из других стран;
• приходится долго ждать СМС с подтверждением операции.

[/su_column][/su_row]

Ситибанк

Данный банк входит в ТОП надежных банков России. Один из первых вышедших на рынок России, банк успешно предоставляет услуги свыше 700 тыс. частных и 3 тыс корпоративных клиентов в 10-ти городах страны. Ситибанк стабильно анализирует важные мировые финансовые ситуации, оценивает возможные решения по повышению эффективности работы. Получил высший кредитный рейтинг по национальной шкале от российского Аналитического кредитного агентства и стабильный прогноз от агентства Fitch. Банк обеспечивает корпоративным и частным клиентам огромное количество продуктов и услуг.

Характеристика	Значение
Число сотрудников	3000
Активы	492,6 млрд руб.
Уставный капитал	1 млрд руб.

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• скидки до 20% в магазинах партнеров банка;
• кэшбэк до 10% с покупок;
• онлайн переводы и снятие наличных в любом банкомате без комиссии;
• уведомление об операциях;
• постоянная консультационная поддержка клиентов банка.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• при необходимости закрыть счет в банке приходится долго ждать;
• слишком большое количество СМС-рассылки.

[/su_column][/su_row]

Нордеа Банк

Основанный в 1994 году, Нордеа Банк обслуживает 10 млн клиентов в 360 филиалах и является одним из самых надежных и лучших по уровню обслуживая банков России, а также крупнейшим по размеру собственного капитала. Имеет самый высокий рейтинг международного агентства Fitch на российском банковском рынке, а также является обладателем максимального рейтинга национального агентства АКРА. Банк отлично зарекомендовал себя добросовестным отношением сотрудников к клиентам и своими привлекательными продуктами и услугами. Присвоил победу в номинации «Социально ориентированный банк» в 2016 году.

Характеристика	Значение
Объем собственных средств	33,0 млрд. рублей
Активы	100 904 531 тыс. рублей
Чистая прибыль	117 736 тыс. рублей

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• отсутствие ограничений по суммам финансовых операций, предусмотренное для клиентов, привыкших к комфорту;
• большое разнообразие банковских карт на выбор;
• технология 3D-Secure позволяет защитить финансы пользователей, в случае утери карты исключает риск кражи средств на 100%;
• возможность открыть онлайн-банкинг;
• наличие мобильных приложений с удобным интерфейсом для работы со счетами банка.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• карты банка выпускаются с балансом в разной валюте, которую в последствии нельзя поменять, поэтому при оформлении карты нужно быть предельно внимательным;
• неудобный для клиента режим работы офисов банка.

[/su_column][/su_row]

ВТБ

Занимает второе место по величине активов и первое по размеру уставного капитала в рейтинге. 60% акционерного капитала банка принадлежит Правительству РФ, ведь оно является основным акционером ВТБ. Получил звание лучшего инвестиционного банка на развивающихся рынках по версии журнала Global Finance. Аналитики продолжают подтверждать его первое место в стране в течение нескольких лет. Большим плюсом для предпринимателей является наличие отделений, предусмотренных только для представителей малого, среднего или крупного бизнеса.

Характеристика	Значение
Уставный капитал	1,6 трлн руб.
Активы	28 104,6 млрд руб.
Число сотрудников	77 200

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• при покупках с помощью карты не взимается комиссия, прозрачность финансовых операций;
• наличие чипа на картах, что соответствует международному стандарту и гарантирует повышенный уровень безопасности во время операций;
• передовая технология 3-D Secure обеспечивает высококачественную защиту персональных данных карты;
• оперативная работа с документами, быстрое рассмотрение заявок на подключение услуг;
• повышенное доверие – можно получить кредит на солидную сумму без поручителей.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• обязательная комиссия 2% организации за выдачу кредита и жесткие требования к клиентам;
• перебои в работе услуги СМС-информирования.

[/su_column][/su_row]

Газпромбанк

На сегодняшний день Газпромбанк – это один из самых развитых финансовых банков страны. Он входит в почетную тройку лучших Европейских банков и предоставляет услуги газовой, химической, нефтяной, атомной и другим отраслям экономики. Клиенты банка получают полный набор нужных им услуг, ведь одним из важных направлений работы банка является розничный бизнес. Занимая лидирующие позиции не только на отечественном, но и на международном рынке, Газпромбанк успешно управляет активами, организовывает корпоративные облигации и финансирования.

Характеристика	Значение
Уставный капитал	206,8 млрд руб.
Активы	6,53 трлн руб.
Число сотрудников	16664 человек

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• надежное страхование всех членов семьи во время путешествий по всему миру, оказание бесплатной экстренной помощи;
• программа LoungeKey позволяет получить доступ в бизнес-залы аэропортов, независимо от класса обслуживания;
• качественная организация дистанционного обслуживания для клиентов банка и круглосуточная помощь контактного центра онлайн;
• возможность финансового планирования, выгодные ставки по вкладам;
• снятие наличных средств без комиссии по всему миру и для любых карт.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• слишком частые рекламные звонки и СМС-рассылки;
• ошибки курса конвертации монетной части на сайте банка.

[/su_column][/su_row]

Россельхозбанк

Является одним из крупнейших банков РФ, занимающим пятое место по размеру своих активов. Был создан для агропромышленного производства, обслуживания товаропроизводителей России и имеет 76 региональных филиалов на территории страны. На сегодняшний день банк учитывает потребности всех слоев местных жителей и выдает кредиты на обучение в школах и ВУЗах, на оплату за жилье и различные бытовые нужды, пенсионерам, которые, по словам банка, на равне с остальными нуждаются в банковских услугах, кредиты на покупку автомобилей, ипотеки и другие услуги.

Характеристика	Значение
Суммарный кредитный портфель	2 157,4 млрд рублей
Объем вложений в год	1 213,8 млрд рублей
Сумма выданных кредитов в год	88,1 млрд рублей

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• наличие различных бонусных программ, в том числе благотворительной направленности;
• удобные мобильные приложения для осуществления удаленных операций со смартфона или планшета;
• наличие онлайн-банкинга;
• удобное подключение к системе бесконтактных платежей Apple Pay;
• отсутствие очередей у банкоматов.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• периодические неполадки и сбои в системе Юнистрим, проблемы с переводом средств;
• работа колл-центра поддержки банка «хромает», медлительная реакция сотрудников.

[/su_column][/su_row]

Интеза

Являясь дочерним банком группы Интеза Санпаоло, которая владеет всеми акциями банка, на сегодняшний день занимает лидирующую позицию рынка банковских услуг. Крупный универсальный банк направлен на обслуживание и кредитование крупного, среднего и даже малого бизнеса, юридических и частных лиц. Проводит активные валютные операции, в общей сложности обслуживая 19,1 млн клиентов.

Характеристика	Значение
Активы	816 млрд евро
Объем выданных кредитов	395,2 млрд евро
Капитал	4,1 млрд евро

[su_row][su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Плюсы

• высокая скорость оформления документов;
• стабильность и надежность, подтвержденная международной аудиторской компанией KPMG;
• индивидуальный подход к каждому клиенту сертифицированными специалистами;
• возможность снятия наличных без комиссии в любом из 9 000 банкоматов банка в 12 странах мира;
• специальные привилегии для зарплатных клиентов.

[/su_column]
[su_column size=»1/2″ center=»no» class=»»]

Минусы

• неудобный график работы офисов банка;
• медленная работа кассового обслуживания.

[/su_column][/su_row]

Заключение

Воспользовавшись открытыми данными про самые выгодные финучреждения, можно с легкостью сопоставить условия кредитов и обобщить выгоду того или иного параметра. Для определения надежных банков были проанализированы: суммарный денежный объем выданных кредитов, общий объем капитала банковского учреждения, сумма средств на открытых депозитах, щепетильный анализ каждой позиции.